Opletten met belastingaangifte, heffingskorting en toeslagen

Vanaf 1 maart kun je weer je belastingaangifte doen. In 2024 verzorgde de FNV circa 50.000 aangiftes en 10.000 aanvragen voor toeslagen. In Emmen zitten Jo Ruijgers en haar tien collega’s van Belastingservice FNV voor de FNV-leden klaar. Zij verzorgen samen ruim 800 aangiftes.

‘We gaan er fris tegenaan,’ meldt Jo Ruijgers. Zij en de andere vrijwilligers van de Belastingservice FNV zijn net als elk jaar goed getraind en op de hoogte van actuele wijzigingen. Maart en april zijn de drukste maanden. Leden kunnen zich aanmelden voor een afspraak die meestal een half uur duurt. Vanaf mei neemt de drukte af met late aangiftes en een stuk nazorg.

Jo is een zeer ervaren aangifte-invuller. ‘Mijn belangrijkste drive,’ zegt ze, ‘is dat mensen die het niet zo breed hebben, een correcte belastingaangifte kunnen doen en geholpen worden bij het aanvragen van toeslagen zodat zij het net even wat ruimer hebben.’ 

Zijzelf is al sinds 1978 actief bij de belastingservice van de bond. Die zat toen in het vakbondscentrum in de Marke in de wijk Angelslo. Wat heeft zij sindsdien zien veranderen en wat is hetzelfde gebleven? ‘De automatisering natuurlijk,’ zegt ze, ‘en de slag van papieren aangifte naar digitale aangifte. De belastingdienst vult van te voren al veel in maar vervolgens is er nog genoeg om kritisch naar te kijken en geen misslagen te maken.’ 

‘Wat ook sterk aan verandering onderhevig is zijn aftrekposten. De ene keer kan minder als aftrekpost opgevoerd worden, een volgende keer is er een drempel ingebouwd, en tenslotte kan iets helemaal niet meer opgevoerd worden.’

Zelfredzaam

‘Nog een verandering is dat we als FNV in de loop van de tijd minder invulpunten kregen en we in Emmen een steeds grotere regio bedienen. Hier in de regio zijn best veel mensen in Duitsland gaan wonen. Als ze in Nederland blijven werken, dan kunnen we voor hun ook de aangifte doen.’ 
‘De digitalisering bij de aangifte en het hierbij meteen in beeld krijgen van inkomsten, maakt mensen zelfredzamer. Jongeren komen hier vooral als hun situatie wat complexer is maar als ze die situatie doorgronden, dan doen ze het jaar erna zelf de aangifte. Hier in Emmen schat ik dat driekwart van de leden die wij helpen 65-plusser is. Die zijn gemiddeld wat minder zelfredzaam en minder handig met het doen van de aangifte.’ 

Toeslagen

‘We helpen niet alleen bij de belastingaangifte maar kijken meteen ook of mensen in aanmerking komen voor toeslagen,’ vertelt Jo, ‘iemand kan ongemerkt een zo laag inkomen hebben dat er recht is op huurtoeslag. Dat mensen recht hebben op huur- of  zorgtoeslag, daar zijn ze zich niet altijd van bewust. Hier in de regio moet je voor bepaalde medische behandelingen naar bijvoorbeeld Hoogeveen, Zwolle of Groningen. Dan maak je meer reiskosten dan wanneer je in Emmen moet zijn en die kunnen flink oplopen.’ 

Overzicht

Jo Ruijgers adviseert om je gegevens niet alleen digitaal bij te houden maar ook op papier te zetten: ‘Maak voordat je bij onze Belastingservice langskomt een overzicht, zoals van die reiskosten naar ziekenhuizen of specialist, zet de dagen en afstanden erbij zodat we samen snel kunnen zien wat de kosten zijn en of de sommen kloppen. Vervolgens kunnen we daarover adviseren. Maak ook een papieren overzicht van je jaaropgaves en bankgegevens.’

Valkuil heffingskorting

‘De heffingskorting is een echte valkuil voor gepensioneerden,’ zegt Jo. De Sociale Verzekeringsbank verrekent de heffingskorting automatisch met de AOW. Dat kun je weer ongedaan maken. Is je pensioen hoger dan je AOW, dan levert het meer op als je bij je pensioenfonds de heffingskorting inbrengt. Dat kan maar bij 1 organisatie waarvan je inkomen hebt. 

Jo: ‘Maar AOW-ers werken steeds vaker nog een tijdje door of nemen een parttime baantje. Dan moeten ze goed opletten want hoe hoger het inkomen in het belastingjaar, hoe lager de heffingskorting. Wat je teveel krijgt, moet je terug betalen. Dus reken je niet rijk en zorg dat je financiële reserves houdt. En, niet alleen voor AOW-ers: vermogen is ook van invloed op het niveau van je heffingskorting.’

Jo, heb je nog meer tips? ‘Zeker, let goed op bij het verkopen van je huis en vervolgens aankopen van een ander huis. Op de vervolgens aftrekbare hypotheekrente heeft de verkoopprijs van je oude woning invloed. En wat als een stel gaat scheiden. Is er een eigen woning, van wie is die, en blijft een van beiden er wonen.’

Meer informatie

Ben je FNV-lid, of word je lid, en wil je een afspraak maken met de vrijwilligers van de Belastingservice FNV. Ga dan naar deze link: Belastingservice FNV 
Ook praktisch: de Download FNV Brochure Belastingservice

Foto: FNV

Tekst: 
Nieuwsredactie FNV Noord
Janwillem Compaijen